Процедура KYC (Know Your Customer) — обязательный регуляторный процесс для подтверждения личности клиента и обеспечения финансовой прозрачности в соответствии с законодательством Израиля. Требуется при открытии бизнеса, регистрации компании LTD и открытии банковского счета. Процесс включает идентификационные формы, документы подтверждения личности и декларации об источниках средств. Аудиторские фирмы оказывают комплексную поддержку: консультацию, проверку документов и их заверение для государственных органов и банков.
[ Скачать форму KYC (PDF) ]
Что такое процедура "Знай своего клиента" (KYC) и почему она обязательна?
Процедура «Знай своего клиента» (Know Your Customer - KYC) - это обязательный регуляторный процесс, предназначенный для подтверждения личности клиента, понимания характера его бизнеса и обеспечения финансовой прозрачности. В соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег, указаниями Министерства юстиции и Налогового управления Израиля, аудиторские компании и финансовые институты обязаны проводить идентификацию клиентов перед началом оказания услуг, открытием бизнеса или регистрацией компании (LTD).
Когда необходимо заполнять формы KYC?
Процедура KYC требуется ключевых этапах развития и ведения бизнеса:
- Открытие бизнеса (Осек Мурше / Осек Патур): подтверждение личности для налоговых органов (Мас Акнаса, Маам, Битуах Леуми).
- Регистрация компании с ограниченной ответственностью (LTD): идентификация акционеров, директоров и лиц с правом подписи.
- Открытие коммерческого банковского счета: банки требуют формы KYC, заверенные аудитором (Роэ Хешбон) или адвокатом.
- Начало работы с аудиторской фирмой: для ведения бухгалтерии, расчета заработной платы и подачи annual-отчетов.
Какие документы и формы входят в комплект KYC?
1. Форма идентификации и данных клиента
Основной документ, в котором клиент указывает личные и регистрационные данные:
- Полное имя, номер Теудат Зеут / паспорта, адрес и контакты.
- Декларация о конечных бенефициарах (UBO — Ultimate Beneficial Owner).
2. Документы для подтверждения личности
- Копия Теудат Зеут с вкладышем (Сефах) или действующий загранпаспорт.
- Справка об открытии банковского счета или аннулированный чек.
- Актуальная выписка из Реестра компаний (Несах Хевра) — для юридических лиц.
3. Декларация об источниках средств и характере деятельности
Описание сферы деятельности, предполагаемого оборота, первоначального капитала, а также основных клиентов и поставщиков.
Загрузка форм KYC и рекомендации по заполнению
[ Скачать форму KYC (PDF) ] - Русский
[ להורדת טופס זיהוי והכרת לקוח (PDF) ] - עברית
[ To download the Know Your Customer (PDF) ] - English
[ لتنزيل نموذج "التعرف على العميل" (PDF) ] - Arabic
[Pour télécharger le formulaire d'identification du client (PDF) ] - Français
- Точность данных: убедитесь, что все сведения полностью совпадают с официальными документами.
- Заверение: во многих случаях требуется подпись в присутствии аудитора или адвоката.
- Регулярное обновление: действующие компании обязаны обновлять формы KYC при изменении структуры собственников или адреса.
Как помогает наша аудиторская фирма?
Ошибки или неполное заполнение форм KYC могут привести к задержкам при открытии банковского счета, регистрации компании или взаимодействии с налоговыми органами.
Наша команда обеспечивает полное сопровождение:
- Консультация: подбор точного пакета документов в зависимости от формы собственности (индивидуальный предприниматель или LTD).
- Заверение и проверка: профессиональная проверка данных и заверение документов для банков и госорганов.
- Полный комплекс услуг: дальнейшее сопровождение бизнеса — ведение бухгалтерии, расчет зарплат, подача периодических и годовых отчетов.
Хотите пройти процедуру KYC быстро и без задержек?
Свяжитесь с нами сегодня, и наши специалисты ответят на все ваши вопросы!
